ਨਵੀਂ ਦਿੱਲੀ, ਪੀਟੀਆਈ। ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ 100 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ ਕਾਫ਼ੀ ਕਮੀ ਆਈ ਹੈ, ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ 2021-22 ਵਿੱਚ 41,000 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੇ ਕੇਸ ਦਰਜ ਕੀਤੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 1.05 ਲੱਖ ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਸਨ। ਅਧਿਕਾਰਤ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਨਿੱਜੀ ਅਤੇ ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 ਵਿੱਚ ਘਟ ਕੇ 118 ਰਹਿ ਗਈ, ਜੋ ਕਿ 2020-21 ਵਿੱਚ 265 ਸੀ।
ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ (ਪੀਐਸਬੀ) ਨਾਲ 100 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਕੁੱਲ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 21 ਵਿੱਚ 167 ਤੋਂ ਘਟ ਕੇ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 21 ਵਿੱਚ 80 ਹੋ ਗਈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਨਿੱਜੀ ਖੇਤਰ ਦੇ ਕਰਜ਼ਦਾਤਾਵਾਂ ਲਈ ਅਜਿਹੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 ਵਿੱਚ 98 ਤੋਂ ਘੱਟ ਕੇ 38 ਹੋ ਗਏ। ਸੰਚਤ ਰਕਮ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਇਹ PSBs ਲਈ FY2011 ਵਿੱਚ 65,900 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਘਟ ਕੇ 28,000 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਰਹਿ ਗਈ ਹੈ। ਨਿੱਜੀ ਖੇਤਰ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 ਵਿੱਚ 39,900 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਤੋਂ 13,000 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਘਾਟ ਹੈ।
RBI ਨੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਅਰਲੀ ਚਿਤਾਵਨੀ ਸਿਸਟਮ (EWS) ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ੀਲਤਾ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰਨ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਜਵਾਬ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਨ, ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਲਈ ਡੇਟਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਅਤੇ ਸਮਰਪਿਤ ਮਾਰਕੀਟ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ (MI) ਯੂਨਿਟ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਸਮੇਤ ਕਈ ਕਦਮ ਚੁੱਕੇ ਹਨ। 2021-22 ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (RBI) ਨੇ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਸੂਚਨਾ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ (ReBIT) ਦੇ ਸਹਿਯੋਗ ਨਾਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਲਈ ਚੋਣਵੇਂ ਅਨੁਸੂਚਿਤ ਵਪਾਰਕ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ EWS ਫਰੇਮਵਰਕ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ 'ਤੇ ਇੱਕ ਅਧਿਐਨ ਕੀਤਾ। ਮਸ਼ੀਨ ਲਰਨਿੰਗ (ML) ਐਲਗੋਰਿਦਮ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਚੋਣਵੇਂ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ EWS ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ੀਲਤਾ ਦਾ ਹੋਰ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਇਸ ਸਾਲ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ, ਭਾਰਤੀ ਸਟੇਟ ਬੈਂਕ (ਐਸਬੀਆਈ) ਨੇ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕੁੱਲ 22,842 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਬੈਂਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੀ ਸੀ ਜੋ ਏਬੀਜੀ ਸ਼ਿਪਯਾਰਡ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਮੋਟਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਇਹ ਨੀਰਵ ਮੋਦੀ ਅਤੇ ਉਸ ਦੇ ਚਾਚੇ ਮੇਹੁਲ ਚੋਕਸੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਤੋਂ ਕਿਤੇ ਵੱਧ ਸੀ, ਜਿਸ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪੰਜਾਬ ਨੈਸ਼ਨਲ ਬੈਂਕ (ਪੀਐਨਬੀ) ਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਲੈਟਰਸ ਆਫ਼ ਅੰਡਰਟੇਕਿੰਗ (ਐਲਓਯੂ) ਜਾਰੀ ਕਰਕੇ 14,000 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਚੂਨਾ ਲਗਾਇਆ ਸੀ।
ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਵਾਲੇ ਰਿਣਦਾਤਿਆਂ ਦੇ ਇੱਕ ਸੰਘ ਨੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਹੈ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਨੇ 2010 ਤੋਂ 2018 ਦਰਮਿਆਨ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਬੰਧਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਕਨਸੋਰਟੀਅਮ ਤੋਂ 42,871 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਕਰਜ਼ਾ ਸਹੂਲਤ ਲਈ ਸੀ, ਪਰ ਮਈ 2019 ਤੋਂ ਮੁੜ ਅਦਾਇਗੀ ਵਿੱਚ ਡਿਫਾਲਟ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤਾ। ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਗੈਰ-ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਜਾਇਦਾਦ ਘੋਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਬੈਂਕ ਨੇ ਦੋਸ਼ ਲਾਇਆ ਕਿ ਹੋਰਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਪ੍ਰਮੋਟਰਾਂ ਨੇ ਡੀਐਚਐਫਐਲ ਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਜਾਅਲੀ ਬਣਾ ਕੇ ਅਤੇ ਬਕਾਇਆ ਦੀ ਅਦਾਇਗੀ ਵਿੱਚ ਬੇਈਮਾਨੀ ਨਾਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਿੱਸੇ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਗਬਨ ਕੀਤਾ। ਇਸ ਨਾਲ ਕੰਸੋਰਟੀਅਮ ਦੇ 17 ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ 34,615 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਹੈ।
